. Vous permettre de comprendre vos produits d’épargne
Analyse du rendement
Analyse et description de tous les frais plus ou moins visibles
Évaluation du risque de perte en capital
. Vous permettre de comprendre en détail vos produits d’assurance
Analyse des risques pour lesquels vous serez protégés
Mise en lumière des situations pour lesquelles vous ne serez pas protégés et votre assurance ne fonctionnera pas
Évaluer le bon rapport/qualité prix de votre assurance
. Vous permettre de connaître le montant de votre retraite future
. Analyser les règles qui s’imposent à vous si vous souhaitez travailler tout en percevant votre retraite (cumul emploi/retraite)
. Analyse de la qualité de votre contrat de retraite complémentaire (PERP, Loi MADELIN…)
. Vous permettre de comprendre comment votre statut social influe sur votre vie
Détail des prestations en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès de votre part
Montant de votre retraite future
Montant des cotisations sociales à payer
Impact de votre statut dans l’exercice de votre activité professionnelle
. Vous permettre de visualiser les impôts que vous payez et d’évaluer les impôts que vous devrez payer dans le futur, notamment ceux concernant :
L’impôt sur vos revenus et la CSG
L’IFI
Les droits de succession
. Vous saurez quelles seront les règles juridiques qui s’imposent à votre couple dans les situations suivantes:
Lors d’un achat que vous souhaitez réaliser
Lors d’une succession ou d’une donation reçue
En cas de décès de l’un de vous
En cas de séparation
. Vous permettre de comprendre les règles qui s’imposeront à votre famille en cas de décès de votre part et notamment celles concernant :
Les impôts à payer par vos héritiers
La répartition de vos biens entre vos héritiers
Les pouvoirs de décision de vos différents héritiers
Le versement des capitaux de vos contrats d’assurance vie
Le devenir de vos comptes bancaires
